Private Finanzplanung (Zyklus Unternehmensnachfolge)

Handlungskompetenzen

Die Teilnehmerin / der Teilnehmer kann den Handlungsbedarf für Unternehmer im Bereich der privaten und die Zusammenhänge zwischen der Unternehmensnachfolge und der Altersvorsorge aufzeigen, kennt die Grundprinzipien der privaten Finanzplanung und den Einfluss aktueller Geschehnisse auf diese Planung und weitere wichtige Kenntnisse.

Inhalte

• Grundprinzipien der privaten Finanzplanung für KMU Unternehmer. Planerische Knacknüsse bei der Planung der Einkommen, den Ausgaben und dem Vermögen.
• Bewertung einer KMU: bereinigte Bilanz und Erfolgsrechnung, berechneter fairer Verkaufswert
• Finanzierung des Verkaufs der Unternehmung
• Erstellen einer Bezugsstrategie für Unternehmer unter Einbezug von Löhnen, der 2. Säule, Dividenden und anderen Quellen und unter Beachtung diverser steuerrechtlicher Stolpersteine
• Diverse finanzplanerische Massnahmen und deren steuer- und vorsorgerechtliche Konsequenzen.
• Güter- und erbrechtliche Vorkehrungen für Unternehmer
• Erstellung einer Pensionsplanung für Unternehmer

Zielgruppe

Unternehmer/innen, GL-Mitglieder von KMU, Dienstleister mit KMU-Kundschaft (Firmenkundenberater/innen bei Banken und Versicherungen, Treuhänder, Steuerexpertinnen, Wirtschaftsprüfer, Anwältinnen und Unternehmensberater).