Versicherungs- und Vorsorgeberatung

Warum es sich lohnt, die einzelnen Anlageklassen zu verstehen und wie lange es dauert, bis die erste Million auf der Seite ist.

Die Finanzmärkte sind ständig in Bewegung – doch hinter jeder Kursschwankung steckt ein System. Dieses Seminar zeigt auf verständliche Weise, wie Marktbewegungen richtig eingeordnet, Chan- cen erkannt und Risiken gezielt gesteuert werden können. Dabei erfahren die Teilnehmenden, warum ein ver- tieftes Verständnis der einzelnen Anlageklassen ein zentraler Schlüssel für erfolgreiches Investieren ist, und was realistisch notwendig ist, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Ein Update zu aktuellen Entscheiden und Entwicklungen mit konkretem Bezug zur Finanz- und Nachfolgeplanung.

Das Familien- und Erbrecht unterliegt – wie andere Rechtsgebiete auch – einem steten Wandel. In letzter Zeit sind verschiedene Reformen in Kraft getreten und erste Rechtsprechung liegt vor.

Die diversen Lebenswirklichkeiten und Familienformen und deren rechtliche Chancen und Risiken sind ebenso Teil des Seminars, wie ein Überblick über die insbesondere für die Finanzberatung relevanten Entscheide und Entwicklungen im Familien- und Erbrecht.

Immer mehr Lebensbereiche finden digital statt. Der Tod einer Person hinterlässt deshalb längst nicht mehr nur physische, sondern auch digitale Spuren. Für Angehörige, Behörden, Beistände oder Nachlassverwalter/innen stellt sich zunehmend die Frage: Wer darf was löschen, verwalten oder vererben – und wie wird das technisch und rechtlich organisiert?

Dieses Seminar vermittelt praxisnah, wie digitale Nachlässe rechtlich korrekt, organisatorisch effizient und technisch sicher geregelt und abgewickelt werden können. Dabei werden sowohl private als auch institutionelle Perspektiven beleuchtet – mit einem besonderen Fokus auf die Rolle von Verwaltungen, Beiständ/innen und Fachstellen, die in der Praxis mit solchen Fragen konfrontiert sind.

Die Frage, ob eine Heirat sinnvoll ist oder ob das Konkubinat die bessere Wahl darstellt, gehört zu den häufigsten Themen in der Finanzplanung.

Dieses Seminar bietet einen klaren und verständlichen Überblick über die wichtigsten Unterschiede zwischen beiden Lebensformen. Beleuchtet werden die rechtlichen und finanziellen Aspekte, die für Paare im Alltag und in der langfristigen Planung entscheidend sind – von Absicherung und Vorsorge über Steuern bis hin zu Vermögensregelung.

Sie erfahren, wie sich die Wahl der Lebensform konkret auf die finanzielle Situation eines Paares auswirken kann und welche Überlegungen zu einer gut informierten Entscheidung verhelfen.

Die Lebenserwartung in der Schweiz zählt zu den höchsten weltweit. Aufgrund demografischer Gegebenheiten erben Schweizer Bürger und Bürgerinnen daher erst sehr spät im Leben. Daher gewinnen Schenkungen und Erbvorbereitungen zu Lebzeiten immer mehr an Bedeutung. Sie sind zentrale Instrumente der Vermögensplanung zu Lebzeiten. Allerdings können sie auch Konfliktpotenzial bergen: Wenn es keine klare Dokumentation oder Absprache gibt, führt dies im Erbfall oft zu Streitigkeiten.

Den Generationswechsel rechtzeitig planen – Vermögen gezielt, rechtssicher und konfliktfrei weitergeben

Dieses Seminar soll Ihnen die Möglichkeiten lebzeitiger Vermögensübertragungen in Form von Schenkungen und Erbvorbereitungen näherbringen. Es vermittelt Grundlagenwissen und zeigt, wie Schenkungen und Vorbezüge richtig geregelt, dokumentiert und kommuniziert werden können.

Wie verändern ChatGPT, Robo Advisor und Co die Beratungswelt - eine Auswahl rechtlicher Angelpunkte

KI-Tools automatisieren Risikoanalysen, personalisieren Anlagevorschläge, verarbeiten grosse Datenmengen effizient und verändern die Beratungswelt tiefgreifend. Sie bringen neue Chancen wie Zeitersparnis und eine bessere Kundenerfahrung, aber auch Risiken etwa in Bezug auf Datenschutz, Transparenz und Ethik.

Ein zentrales Thema ist die Frage, wie KI-Anwendungen unter Berücksichtigung des Schweizer Rechts reguliert und rechtskonform eingesetzt werden können. Dabei spielen insbesondere das Datenschutzgesetz (DSG), die Finanzmarktgesetze (FINIG, FIDLEG, BankG, VAG) sowie das Aufsichtsrecht der FINMA eine wichtige Rolle.

Das Seminar zeigt, wie KI die Beratung unterstützt, ohne menschliche Kompetenz und Verantwortung zu ersetzen, und beleuchtet Chancen und Grenzen in der personalisierten, rechtskonformen Finanzberatung.

Die Vorsorge in der Schweiz basiert auf einem bewährenden Drei-Säulen-System. Doch vor allem durch die demografischen Entwicklungen gibt es immer wieder neue Diskussionen und gesetzliche Änderungen.

News & Updates sowie Praxistipps zur Beruflichen Vorsorge

Dieses Webinar bietet Ihnen einen kompakten Überblick über die wichtigsten Neuerungen, aktuellen Diskussionen und deren praktische Auswirkungen.

Die steuerliche Behandlung von Vorsorgebeiträgen und Vorsorgeleistungen wirft in der Praxis immer wieder Fragen auf: Was kann abgezogen werden, wie werden Kapitalbezüge besteuert? Was muss man bei Einkäufen in die Pensionkasse, bei der Säule 3a oder im internationalen Kontext beachten?

Nach dem Besuch dieses Webinars sind Sie in der Lage, Beiträge und Leistungen der 1., 2. und 3. Säule steuerlich korrekt einzuordnen, die Abzugsfähigkeit von Vorsorgebeiträgen zu beurteilen, steuerliche Folgen von Kapitalbezügen und Renten nachzuvollziehen, aktuelle Entwicklungen und Reformen in Ihre Beratungspraxis einzubeziehen.

Im Zuge der Pensionierung ergeben sich zunehmend komplexe Fragestellungen, insbesondere bei Weiterarbeit über das Referenzalter hinaus, gestaffeltem Rentenbezug, Kapitalauszahlung oder der Koordination verschiedener Vorsorgesysteme.

Stolperfallen in der Vorsorge vermeiden

Dieses Vertiefungsseminar zeigt, wie Sie auch bei atypischen oder anspruchsvollen Konstellationen rechtssicher und lösungsorientiert beraten können. Sie profitieren von einer kompakten Übersicht über die wichtigsten Regelungen und Praxisfragen rund um den Rentenaufschub, Teilpensionierung und Kapitalbezug. Dabei steht die konkrete Anwendung in der Beratung sowie die typischen Stolperfallen in der Praxis im Vordergrund.

Die Auswirkungen des revidierten Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG)

Sie sind mit dem Inkrafttreten des revidierten Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG) im Jahr 2024 und der entsprechenden Aufsichtsverordnung (AVO) sowie den vom Verwaltungsrat der FINMA genehmigten Mindeststandards-VBV in Kraft getreten. Zwischenzeitlich sind zudem die entsprechenden gesetzlichen Übergangsfristen im Zusammenhang mit dieser Gesetzesrevision abgelaufen.

Das Seminar gibt Ihnen einen Überblick über Inhalt und Auswirkungen der Revision VAG-AVO, insbesondere für die im Versicherungsmarkt tätigen Vermittlerinnen und Vermittler. Neben der praxisnahen Darstellung der Auswirkungen dieser Gesetzesänderungen werden insbesondere die Governance-Anforderungen der FINMA für die korrekte Versicherungsvermittlung mit den entsprechenden Compliance-Regeln dargestellt.

360°-Pensionierung: Finanzplaner als Partner für KMU-Inhaber und Führungskräfte

Sie umfassende Pensionierungsplanung stellt für KMU-Inhaber und Führungskräfte eine bedeutende Herausforderung dar. In diesem Seminar werden zwei Kernkompetenzen für Finanzplaner vernetzt:

1. Fachwissen
2. Kommunikation

Das Seminar vermittelt praxisnahe Einblicke in die Planungsmöglichkeiten der Pensionskasse und beleuchtet die Entscheidung zwischen "Rente oder Kapital", ein Thema, das alle ab 55 betrifft. Neben den finanziellen Aspekten wird auch die Kommunikation bei Streitigkeiten thematisiert. Wie oft sind sich die Klienten selbst nicht einig? Wie können Beraterinnen und Berater dann hilfreich zur Lösungsfindung unterstützen?

Wie soll und kann eine Planung des Nachlasses und der Finanzen vorgenommen werden, wenn im Umfeld der begünstigten Personen Bezügerinnen und Bezüger von Ergänzungsleistung sind? Worauf ist im Hinblick auf einen späteren Eintritt ins Pflegeheim zu achten? Und welche Änderungen stehen an?

Das Seminar gibt einen verständlichen Überblick über das System der Ergänzungsleistungen und seine aktuellen Entwicklungen und beleuchtet verschiedene Konstellationen und ihre Auswirkungen auf Ergänzungsleistungen und Vermögen.

Werden Sie sichtbar, bauen Sie Vertrauen auf, zeigen Sie Kompetenz

Was ist „Personal Branding“ und wozu ist es gut? Wer mit Menschen in Kontakt tritt, wird gegoogelt, egal ob es sich um ein Date, eine Bewerbung oder um ein Kundengespräch handelt. Im schlechtesten Fall zeigt das Resultat inadäquates Material. Findet man nichts, stellt sich die Frage: Wer ist diese Person, warum fehlt die zeitgemässe „Visitenkarte“?

Jeff Bezos hat einmal gesagt: „Ihre Marke ist das, was andere über Sie sagen, wenn Sie nicht im Raum sind.“ Es geht also um mehr als der eigenen Ruf. Es ist eine Lebensversicherung!

Im Seminar lernen Sie...

Sie lernen, wie Sie Ihren ersten Eindruck online bewusst gestalten, Ihre persönliche Marke klar positionieren und Social Media gezielt für Sichtbarkeit, Kompetenz und Netzwerkaufbau einsetzen.

Wie sich die BVG-Landschaft verändert hat und welche Modelle Zukunft haben

Seit der Einführung des BVG im Jahr 1985 waren Arbeitgeber verpflichtet, für ihre Mitarbeitenden eine Vorsorgelösung zu schaffen. Viele gründeten damals eigene Pensionskassen – ein Trend, der sich in den folgenden Jahrzehnten ins Gegenteil wandelte. Heute dominieren Sammelstiftungen den Markt, während klassische Vollversicherungen an Bedeutung verlieren.

Dieses Seminar zeichnet den Weg von der Gründungseuphorie über die Konsolidierung bis zum heutigen Wettbewerb zwischen Sicherheit und Rendite nach. Das Seminar vermittelt ein fundiertes Verständnis der unterschiedlichen Modelle in der beruflichen Vorsorge und ihrer Entwicklung seit der Einführung des BVG. Anhand historischer Entwicklungen, Marktbeispielen und aktuellen Trends werden Chancen, Risiken und Zielkonflikte beider Modelle beleuchtet – stets mit dem Ziel, ein ausgewogenes und sachlich fundiertes Verständnis der Thematik zu fördern.

Wirksame PK-Hebel trotz ausstehenden Reformen, inklusive Steuerfolgen

Die 2. Säule ist eine zentrale Sozialversicherung mit einem oft unterschätzten Gestaltungsspielraum – sowohl für Unternehmen als auch für Mitarbeitende.

Der Gesetzgeber ermöglicht eine flexible Ausgestaltung der Vorsorgelösung sowie vielfältige Finanzierungs-, Konstruktions- und Bezugsmöglichkeiten für Arbeitgeber und Destinatäre. Das bedeutet, dass Arbeitgeber das Zepter selbst in die Hand nehmen müssen, wenn sie den Status quo für sich und ihre Mitarbeitenden erhalten wollen. Auch Steuervorteile und höhere Renditen spielen dabei eine entscheidende Rolle.

In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie diesen Gestaltungsspielraum optimal nutzen können.

Dieses Seminar bietet einen Praxistransfer und Beratungserfahrung rund um das Thema Todesfall aus der Sicht von Treuhänderinnen und Treuhändern.

Das Ereignis Tod ist eine Extremsituation und eine komplexe Herausforderung auf diversen Ebenen: Menschliche, finanzielle, koordinative sowie rechtliche Aspekte müssen beachtet werden. 

Was kann präventiv angegangen werden und welche Lösungsansätze gibt es für Unternehmer und Familienangehörige vor und nach dem Todesfall?