IfFP-Schulungen – Seminare zum Thema

Wirksame PK-Hebel trotz ausstehenden Reformen, inklusive Steuerfolgen

Die 2. Säule ist eine zentrale Sozialversicherung mit einem oft unterschätzten Gestaltungsspielraum – sowohl für Unternehmen als auch für Mitarbeitende.

Der Gesetzgeber ermöglicht eine flexible Ausgestaltung der Vorsorgelösung sowie vielfältige Finanzierungs-, Konstruktions- und Bezugsmöglichkeiten für Arbeitgeber und Destinatäre. Das bedeutet, dass Arbeitgeber das Zepter selbst in die Hand nehmen müssen, wenn sie den Status quo für sich und ihre Mitarbeitenden erhalten wollen. Auch Steuervorteile und höhere Renditen spielen dabei eine entscheidende Rolle.

In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie diesen Gestaltungsspielraum optimal nutzen können.

Die Frage, ob eine Heirat sinnvoll ist oder ob das Konkubinat die bessere Wahl darstellt, gehört zu den häufigsten Themen in der Finanzplanung.

Dieses Seminar bietet einen klaren und verständlichen Überblick über die wichtigsten Unterschiede zwischen beiden Lebensformen. Beleuchtet werden die rechtlichen und finanziellen Aspekte, die für Paare im Alltag und in der langfristigen Planung entscheidend sind – von Absicherung und Vorsorge über Steuern bis hin zu Vermögensregelung.

Sie erfahren, wie sich die Wahl der Lebensform konkret auf die finanzielle Situation eines Paares auswirken kann und welche Überlegungen zu einer gut informierten Entscheidung verhelfen.

Ein Update zu aktuellen Entscheiden und Entwicklungen mit konkretem Bezug zur Finanz- und Nachfolgeplanung.

Das Familien- und Erbrecht unterliegt – wie andere Rechtsgebiete auch – einem steten Wandel. In letzter Zeit sind verschiedene Reformen in Kraft getreten und erste Rechtsprechung liegt vor.

Die diversen Lebenswirklichkeiten und Familienformen und deren rechtliche Chancen und Risiken sind ebenso Teil des Seminars, wie ein Überblick über die insbesondere für die Finanzberatung relevanten Entscheide und Entwicklungen im Familien- und Erbrecht.

Wie soll und kann eine Planung des Nachlasses und der Finanzen vorgenommen werden, wenn im Umfeld der begünstigten Personen Bezügerinnen und Bezüger von Ergänzungsleistung sind? Worauf ist im Hinblick auf einen späteren Eintritt ins Pflegeheim zu achten? Und welche Änderungen stehen an?

Das Seminar gibt einen verständlichen Überblick über das System der Ergänzungsleistungen und seine aktuellen Entwicklungen und beleuchtet verschiedene Konstellationen und ihre Auswirkungen auf Ergänzungsleistungen und Vermögen.

Bei manchen Unternehmensnachfolgen entpuppt sich der Mangel an Geld bzw. die Finanzierung als grösste Hürde. Die perfekte Nachfolgelösung hilft nichts, wenn die Mittel zu deren Realisierung fehlen.

Zu beachten sind die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten, aber auch Fallstricke beim Massschneidern einer Lösung. In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen der Finanzierung anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

Digital Assets in der Finanzplanung - Chancen und Risiken

Digitale Assets haben sich als eigenständige Anlageklasse etabliert. Spätestens seit der Kehrtwende der Regulierung 2025 in den USA, dem Boom der Stablecoins und der Einführung von Spot-ETFs auf Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte führt kein Weg mehr an der Blockchain vorbei.

Das Seminar bietet einen aktuellen Überblick über Status quo und Trends im Bereich digitalen Assets, mit Fokus auf Bitcoin, den Mega-Trend der Tokenisierung von Assets und die Welt der dezentralen Finanzen.

Zahlen, Zinsen, Renditen

Unsere Finanzwelt basiert auf Zahlen, Grafiken und mathematischen Berechnungen. Die Produktinformationen und Angebote der Banken und Versicherungen zeigen oft nur Ergebnisse – ohne offenzulegen, wie sie berechnet worden sind. Um zu verstehen, was uns in der Finanzwelt täglich begegnet, sind daher grundlegende mathematische Kenntnisse hilfreich.

In diesem Seminar frischen sie die mathematischen Kenntnisse aus Ihrer Schulzeit – lang ist’s her – soweit auf, dass Sie erstens verstehen, was die Finanzwelt uns «verkaufen» will, zweitens in Finanzlehrgängen den Ausführungen und Berechnungen besser folgen und drittens an Prüfungen nicht an den Berechnungen scheitern.

In keiner anderen Phase im Lebenszyklus der Unternehmerin und des Unternehmers treten die Schnittstellen zwischen geschäftlichen und privaten Finanzen so klar zutage wie bei der Unternehmensnachfolge. Es geht um die Entflechtung der beiden Finanzsphären im Hinblick auf das Ausscheiden des Patrons als Eigentümer und Geschäftsführer und um die finanzielle Absicherung des Lebensstandards für den Rest des Lebens. 

Unternehmensnachfolgen sind komplex und für Unternehmer und Unternehmerinnen sachlich und emotional anspruchsvoll. Um eine Nachfolge professionell regeln zu können, bedarf es vertiefter Kenntnisse der Rechnungslegung und der Unternehmensbewertung.

Dieses Modul vermittelt das Wissen über die Schweizer Rechnungslegung (OR) und in die gängigsten Methoden der Unternehmensbewertung, angewandt auf die Regelung von Unternehmensnachfolgen.

In diesem Seminar werden grundlegende und praxisrelevante Themen des Gesellschaftsrechts aufgefrischt, mit einem Fokus auf die wichtigsten Gesellschaftsformen, Unternehmensverkäufe und -umstrukturierungen. 

Sie erhalten vertiefte, praxisnahe Informationen zu rechtlichen Konzepten und deren praktischer Umsetzung in Unternehmensführung und bei Unterhehmenstransaktionen.